由第三方公司做出的专业雇前背景调查帮助企业保护雇主品牌，为企业的招聘决定保驾护航，提供书面支撑。然而，做过雇前背景调查，企业就能高枕无忧了吗？答案显然是否定的。由Association of Certified Fraud Examiners (ACFE) 做出的研究调查显示，在全球受访的5000多家企业中，2022年发生了2110起在职员工失当行为可能造成企业损失的事件，涉及金额高达36亿美金。在职失当行为很难被发现，在没有外界因素介入的情况下，此类行为平均在进行了长达12个月之后才能被雇主发现。很多雇主会有这样的疑问：难道雇前背景调查不能为我规避这样的员工吗？数据显示，在做出失当行为的员工中，仅有6%有类似前科，因此雇前的背景调查远远不够。企业如果正在寻找能更好保护品牌的解决方案，那么在职员工背调（Rescreening）将会是不错的尝试。在职员工定期背调能发现员工在职期间的不当行为，且不仅限于被相关部门处罚的行为，进而为企业规避不必要的损失，保护雇主品牌，减少合规风险。
在职员工背调为何如此必要？
在ACFE 2022 Report to the Nations收集的样本中，亚太地区发生了194起员工失当行为可能造成企业损失的事件，占总数的10%，对企业产生的平均财产损失高达12万+美金。这些数据可谓是触目惊心。在了解概况后，让我们在仔细看看在职犯罪涉案人员的一些数据。
- 高管对企业造成的损失相对较大。
虽然管理层失当行为可能事件只占总体的23%，但凭借对组织造成的平均33.7万的损失高居损失总数榜首。若加上经理级别39%的失当行为发生率，则高管失当比例占了全部样本的62%！且高管失当行为往往更难被发现，凭借职务优势，48%的管理层人员曾销毁过相关证据，61%的经理级别人员伪造证据。
- 行为失当可能事件最常发生的部门？
在样本中，几乎半数的在职犯罪发生在运营部门、会计部门、高层管理层和销售部门，犯罪率分别为15%、12%、11%和11%。
- 长期员工的失当行为存在率更高。
工作十年以上的员工因失当行为可能平均造成企业财务损失高达25万美金，是工作1年以下员工的5倍、工作少于5年员工的近3倍。在相同的职级下，工作时间越长的员工对组织造成的损失越巨且被发现所需时间也越长，高达2年。
看完数据，让我们一起来看几个真生发生的案例。
案例一：人力资源服务公司等与石某劳动争议案
石某被人力资源服务公司派遣至加拿大某公司北京代表处工作，担任销售代表。期间，石某以股东身份投资设立某国际科技公司，多次通过中测与客户沟通，并从中赚取利益，为自己谋取属于受聘公司的商业机会。石某的商业利益冲突行为直到五年后才被公司发现，为公司造成巨大的损失。
对于公司的高层，定期员工背调是非常必要的。在上述案例中，如果公司能定期对在职员工背调，通过“商业利益冲突搜索”，就有极大概率在石某成立公司后不久即通过背调得知这一潜在风险，从而在早期便采取相应行动，最大限度地减少公司的损失。
案例二：43名违法违规股东涉及多家农商行
中国银保监会在2022年5月公布了第五批重大违法违规股东相关信息。在公布的违规缘由中，包括：股东或实际控制人存在涉黑涉恶等违法犯罪行为；隐瞒关联关系；严重逃废银行债务等35项。
虽然案例中涉及的都为股东，但是其中提到的如违法犯罪行为、民事诉讼、金融违规等行为是非常普遍的，且非只针对公司高层。以往鉴来，企业的HR通过对在职员工进行定期犯罪记录查询、金融违规、银保监会违规查询等来判断一个员工的风险程度。正如前文提到的ACFE的报告中所总结的，85%的在职犯罪人员身上存在危险信号，其中就包括各类违规和民事诉讼。
以上数据及案例都用现实向我们佐证了员工在在职期间能进行的诸多损害公司利益的活动及形式，如何避免此类隐患，也是为什么越来越多的客户开始将定期在职背调引入组织人力资源流程。
选择在职背调的主要原因？
首优咨询的客户选择定期在职背调服务的原因不外乎三点：
- 保护品牌声誉，减少负面新闻的产生；
- 从企业本身加强监管，尽可能避免发生财产损失的可能性；
- 确保合规性。
对于金融行业的客户来说，在职背调是必不可少的。对于金融行业的客户来说，在职背调是必不可少的。中国银监会在2018年发布的《银行业金融机构从业人员行为管理指引》中规定，对所有从业人员开展年度评估，如发现不当行为及其风险隐患，应予以记录并提出处理建议；对于行为管理牵头部门应建立针对重点问题、关键岗位的不定期排查机制；在从业人员招聘和任用程序中要重点考察是否有不当行为记录：
第十七条 银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出处理建议。针对评估中发现的共性问题，应提出有效的整改计划，并持续对行为守则及其细则进行完善。
第十八条 银行业金融机构的行为管理牵头部门应完善从业人员行为的长期监测机制，并建立针对重点问题、关键岗位的不定期排查机制。针对监测和排查中发现的问题，应予以记录并及时提出处理建议。
第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。银行业金融机构应落实任职回避和业务回避制度，应从职责安排上形成有效制衡，避免从业人员滥用职权。
——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》
银监会在上述文件中强调了员工定期评估的重要性以及其必要性。
根据国家金融监督管理总局在2023年11月最新发布的《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》中明确对表示案件风险防控应当遵循以下原则：预防为主、关口前移，全面覆盖、突出重点，法人主责、分级负责，联防联控、各司其职，属地监管、融入日常。对于重点考察的项目与人员，该办法也做出了规定：
第十九条 银行保险机构应当制定从业人员行为管理制度，健全从业人员职业操守和行为规范，依法依规强化异常行为监测和排查。
银行保险机构应当加强对劳务派遣人员、保险销售人员的管理，并督促合作机构加强第三方服务人员管理。
第二十条 国有和国有控股银行保险机构应当加强对“一把手”和领导班子的监督，严格落实领导干部选拔任用、个人事项报告、履职回避、因私出国（境）、领导干部家属从业行为、经济责任审计、绩效薪酬延期支付和追索扣回等规定。
第二十一条 银行保险机构应当在内部监督检查制度中建立健全监督和检查案件风险防控的相关机制，组织开展相关条线和各级机构案件风险防控内部监督检查，并重点加大对基层网点、关键岗位、案件易发部位和薄弱环节的监督检查力度。
第二十七条 银行保险机构应当依据本机构经营特点，充分识别重点领域案件风险点的表现形式，包括但不限于信贷业务、创新业务、资产处置业务、信用卡业务、保函业务、同业业务、资产管理业务、柜面业务、资本市场业务、债券市场业务、网络和信息安全、安全保卫、保险展业、保险理赔等领域。
值得注意的是上述办法中的第十九条，不仅是在职人员，任何与银行保险机构有关联的人员（尤其是第三方服务人员）都应被同等监管。
在国家的重点管控下，员工定期背调项目也成为了金融机构除雇前背景调查外的另一个必做项目。除了金融保险行业的企业，所有企业都应该至少对涉及敏感内容的员工进行定期员工背调，从领导部门对于员工风险定期评估的重视程度不难看出这一项目对于企业而言益处极大。
诚然，在职背调增加了企业的成本。但是在看到了数据与案例之后，相信用人企业心中对这笔支出的有效性评估自有一杆秤。鉴于当今前所未有的工作条件以及对欺诈风险日益增长的担忧，人力资源领导者不得不比以往更加重视风险管理和企业安全。对在职员工定期背调可以显着减少欺诈损失，并最终带来长期红利。
在职员工背调项目的具体内容？
首优咨询为各行业的客户提供在职员工背调项目，以下是我们为正在考虑将在职员工背调加入日常人力资源支出的企业提供的参考。
哪些员工需要背调？理论上来说，对所有的员工都需要进行定期背调。如上文所提到的，大部分的失当行为都发生在职员中，而高管的行为失当比例不高却对组织造成了最大的损害，因此每一个员工身上都有潜在风险。但是在实际操作过程中，我们发现对于高管定期开展背调的客户占了绝大多数。
常见的背调周期？全体员工的背调应至少每自然年进行一次。除此之外，企业可以根据自身的实际情况来安排，例如金融及保险业的客户针对高管的在职背调频率可更加频繁。
常见的背调项目？
- 犯罪记录查询
- 民事诉讼查询
- 商业利益冲突查询
- 银保监会违规记录查询
- 金融违规查询
- 社交媒体查询*
*值得注意的是第六项“社交媒体查询”，针对外籍员工，大多企业会开展社交媒体负面信息查询，关于这项查询的具体信息请参阅往期文章。
在职背调流程？在职背调过程简单，雇主方通过平台下单，提供员工的姓名、出生年月日等基本信息，员工填写相关信息表及签字授权书，在职背调就能开始。背调报告将直接送达至雇主负责人。
如今商业的节奏变得越来越快，在高速发展中的企业所面对的风险不仅需要适应来自于外部的变化因素，更需要警惕内部欺诈及在职犯罪风险。通过制定定期在职背景调查项目，雇主在面对风险时率先积极预防，从长远看，能更好地保护企业、客户及员工。
参考资料：
京公网安备 11010502052956号
